Weil es um Ihr Vermögen geht
Wenn Rendite für Ihr Vermögen mehr als nur eine Zahl sein soll, ist eine durchdachte Geldanlage sinnvoll. Gemeinsam mit der Absicherung für Ihr Alter und für Menschen, die Ihnen wichtig sind, erhalten Sie so mehr Sicherheit. Sie können bei uns steuerliche Vorteile nutzen und flexibel auf besondere Situationen reagieren.
Zusammen mit unserem Partner in der Sparkassen-Finanzgruppe, der SV SparkassenVersicherung, bieten wir Ihnen passende Lösungen.
Passende Lösungen für jeden Bedarf
- Sie entscheiden, wie Ihre Kapitalanlage gestaltet wird. Dabei sind Ihre Lebenssituationen, Ihre Ziele und Ihre Wünsche wichtig.
- Wir bieten Ihnen verschiedene Möglichkeiten, Ihre Geldanlage an Ihre persönlichen Bedürfnisse anzupassen. Besonders bei größeren Vermögen können Sie steuerliche Vorteile nutzen.
- Wir beraten Sie persönlich und nehmen uns Zeit für Sie. Wenn Sie es möchten, beziehen wir Ihre Steuer- oder Rechtsberatung mit ein.
Vermögensübertragung regeln und die Kontrolle behalten
Sie möchten einen Teil Ihres Vermögens an Menschen weitergeben, die Ihnen wichtig sind?
Eine Alternative zur klassischen Schenkung ist die Vermögensübertragung. So behalten Sie die Kontrolle über Ihr Vermögen, bleiben flexibel und können die begünstigte Person jederzeit ändern. Ihr Vermögen kann weiterhin chancenorientiert angelegt werden. Für diese Wünsche gibt es eine passende Lösung: den Sparkassen-Generationen Plan Invest.
Sparkassen-GenerationenPlan InvestEine Kapitalanlage,
- die professionell gemanagt wird und an der Entwicklung der Kapitalmärkte teilnimmt.
- bei der Sie während der Laufzeit Zuzahlungen oder Entnahmen vornehmen können.
- die sich einfach und steueroptimiert auf die nächste Generation übertragen lässt – auch schon zu Lebzeiten.
- bei der Sie die Option auf eine lebenslange Rente behalten.
- mit steuerlichen Vorteilen schon während der Laufzeit.
Was der Sparkassen-GenerationenPlan Invest bietet:
Gezielte Vermögensübertragung – auch ohne Testament
Möchten Sie Ihren Enkelkindern nach Ihrem Tod Vermögen zukommen lassen? Da Enkelkinder nicht zur gesetzlichen Erbfolge gehören, erhalten sie ohne eine spezielle Regelung in der Regel keinen Anteil. Mit dem GenerationenPlan Invest können Sie Ihre Enkelkinder als bezugsberechtigte Personen einsetzen – so stellen Sie sicher, dass sie zu gleichen Teilen von Ihrem Vermögen profitieren.
Vermögensübertragung an Nicht-Familienmitglieder
Möchten Sie, dass Ihr Lebenspartner im Todesfall einen bestimmten Geldbetrag erhält? Wenn Sie nicht verheiratet sind, hat Ihr Lebenspartner keinen gesetzlichen Anspruch auf einen Erbteil. Außerdem fällt bei einer Schenkung häufig eine hohe Erbschaftsteuer an. Mit dem GenerationenPlan Invest können Sie die begünstigte Person flexibel bestimmen – unabhängig davon, ob es sich um ein Familienmitglied handelt oder nicht.
Gut vorbereitet in die Zukunft
Der Sparkassen-GenerationenPlan Invest ist eine attraktive Möglichkeit, Ihr Vermögen zukunftsorientiert anzulegen. Natürlich gibt es auch weitere Anlagemöglichkeiten, über die wir Sie gerne persönlich informieren. Welche Geldanlage am besten zu Ihnen passt, hängt von Ihren persönlichen Wünschen und Zielen ab. Wenn Sie mehr erfahren möchten, vereinbaren Sie am besten einen Beratungstermin mit uns.
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