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Generationenberatung

Kapitalanlage für Ihr
Vermögen

Generationenberatung

Kapitalanlage für Ihr
Vermögen

Sie haben für Ihre eigene Zukunft gut vorgesorgt?
Dann ist jetzt der richtige Zeitpunkt, auch an
Ihre Nachkommen zu denken.

Übersicht

Weil es um Ihr Vermögen geht

Wenn Rendite für Ihr Vermögen mehr als eine Zahl sein soll, dann ist eine optimierte Kapitalanlage in Kombination mit der Absicherung für Ihr Alter und für die Menschen, die Ihnen wichtig sind, genau das Richtige für Sie. Dabei sollten Sie möglichst von steuerlichen Vorteilen profitieren und gleichzeitig auf besondere Situationen flexibel reagieren können. 
Zusammen mit unserem Partner in der Sparkassen-Finanzgruppe, der SV SparkassenVersicherung, haben wir die passenden Lösungen für Ihre Anforderungen.

 

Passende Lösungen für jeden Bedarf

  • Wie die optimale Kapitalanlage für Ihr Vermögen aussieht, darüber entscheiden Sie auf der Basis Ihrer Lebenssituation, Ihrer Ziele und Ihrer Wünsche. 
  • Unser Leistungsangebot hält für Sie Möglichkeiten bereit, die Kapitalanlage ganz auf Ihre Bedürfnisse anzupassen. Besonders bei größeren Vermögen können sich hierdurch steuerliche Vorteile ergeben. 
  • Deshalb beraten wir Sie gerne persönlich und nehmen uns Zeit für Sie. Ihre Steuer- oder Rechtsberatung ziehen wir bei Bedarf – und wenn von Ihnen gewünscht – selbstverständlich hinzu.
Ihr nächster Schritt

Gerne beraten wir Sie persönlich. Unser Team im Kompetenz-Center-Generationenberatung freut sich auf Sie. Kontaktieren Sie uns einfach direkt.

Informationen

Vermögensübertragung regeln und die Kontrolle behalten

Sie möchten einen Teil Ihres Vermögens an die Menschen weitergeben, die Ihnen am Herzen liegen? Eine Alternative zur Schenkung ist die Vermögensübertragung. Damit behalten Sie die Kontrolle über Ihr Vermögen. Sie bleiben flexibel und können jederzeit die begünstigte Person ändern, zugleich kann Ihr Vermögen chancenorientiert angelegt werden. Für diese Ansprüche gibt es eine clevere Option: den Sparkassen-GenerationenPlan Invest.

Sparkassen-GenerationenPlan InvestEine Kapitalanlage,

  • die professionell gemanagt wird und an der Entwicklung der Kapitalmärkte teilnimmt 
  • bei der Zuzahlungen oder Entnahmen während der Laufzeit möglich sind
  • die sich einfach und steueroptimiert auf die nächste Generation übertragen lässt – auch schon zu Lebzeiten
  • bei der Sie die Option auf eine lebenslange Rente behalten
  • mit steuerlichen Vorteilen schon während der Laufzeit

Was der Sparkassen-GenerationenPlan Invest kann:

Gezielte Vermögensübertragung – auch ohne Testament

Den Enkeln nach dem Todesfall etwas Geld zukommen lassen? Da Enkelkinder außerhalb der gesetzlichen Erbfolge liegen, würden sie ohne den GenerationenPlan Invest nichts von dem Vermögen erhalten. Mit dem GenerationenPlan können Enkelkinder zu gleichen Teilen als Bezugsberechtigte eingesetzt werden.
 

Vermögensübertragung an Nicht-Familienmitglieder

Dem Lebenspartner im Todesfall einen bestimmten Geldbetrag zukommen lassen? Bei Unverheirateten hätte der Lebenspartner keinen Anspruch auf einen gesetzlichen Erbteil, bei einer Schenkung müsste er oder sie einen hohen Erbschaftsteuerbetrag bezahlen. Mit dem GenerationenPlan Invest können Sie die begünstigte Person ganz flexibel bestimmen.

Gut vorbereitet in die ZukunftDer Sparkassen-GenerationenPlan Invest ist eine gute Kapitalanlage für Ihr Vermögen. Selbstverständlich gibt es auch noch weitere Anlagemöglichkeiten, die wir Ihnen gerne bei einem persönlichen Gespräch erläutern. Welche Geldanlage am besten zu Ihnen passt, hängt von Ihren persönlichen Wünschen und Zielen ab. Wenn Sie Näheres dazu wissen möchten, dann vereinbaren Sie doch gleich einen Beratungstermin.

Ihr nächster Schritt

Gerne beraten wir Sie persönlich. Unser Team im Kompetenz-Center-Generationenberatung freut sich auf Sie. Kontaktieren Sie uns einfach direkt.

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